Форумы


Kostanai.biz: полезные страницы :: Форумы :: Внимание, афера!
<< Предыдущая тема | Следующая тема >>   

Финансовое мошенничество

Автор Добавил
IvM
Вс июн 03 2012, 02:58
Смей, и смейся!


Зарегистрирован: Пт июл 02 2010, 08:33
Сообщений: 1805
Ах, обмануть меня не сложно



Мошенничество во все времена процветало. Еще знаменитые герои-мошенники из детской сказки «Буратино» – Лиса Алиса и Кот Базилио – пели: «Покуда есть на свете дураки, обманом жить нам, стало быть, с руки».

Все началось банально – со звонка в редакцию. Пожилой мужчина просил помочь разобраться с проблемой. Несколько лет назад он взял кредит в микрокредитной организации – шестьсот тысяч тенге, которые на тот момент срочно понадобились семье. Далее, как это нередко случается, он не смог своевременно погашать кредит, накопив долг, включающий пени со штрафами. Слух о том, что эта организация может закончить банкротством, совпал со звонком на его телефон. Женщина, представившись работником кредитной организации, которой задолжал наш герой, предложила ему помощь. Она сказала, что организация на грани банкротства, и в связи с этим внутри, мягко говоря, царит беспорядок, которым и можно воспользоваться, списав его долг под шумок. Цена услуги – две тысячи долларов. Все просчитав, мужчина решил: это намного меньше суммы его долга с пеней и штрафами. А почему бы и нет? Он встретился с женщиной, она внушала доверие. После этого он принялся собирать необходимые деньги – брать в долг у знакомых, и в следующую встречу он передал «добродетельнице» всю сумму, получив с нее формальную расписку. Организация действительно закрылась, но мужчине неожиданно стали поступать уведомления о том, что его долг был передан коллекторской организации, которая занимается подобными вопросами. И теперь он должен деньги в эту организацию, если не хочет, чтобы его дело было передано в суд. Мужчина, естественно, был возмущен тем, что он должен не только оставшийся долг, но и ту сумму, которую он передал женщине. Ведь деньги он занял. И, судя по всему, ему все же придется отвечать по закону. Он чувствовал себя обманутым. А у нас сразу возник законный вопрос: а почему он не думал об ответственности, вступая по собственному желанию в сговор с мошенницей? И, по существу, ему даже повезло, что его не обвинили в соучастии в преступлении. То, что его обманули, – это хороший урок. А вот если бы схема мошенницы действительно сработала?

На дурака не нужен нож

Мошенничество во все времена было актуальным. Цель мошенничества – обогащение обманным путем. Слово «мошенник» знакомо нам с детства. Да- да, именно с детских сказок мы знакомились не только с Иваном-дураком, но и с мошенниками типа Лисы Алисы и Кота Базилио. И все-таки давайте будем последовательны и разберемся в определении. Мошенничеством принято считать обман или злоупотребление доверием с целью завладения чужим имуществом или правом на чужое имущество (собственность, деньги). С развитием финансового рынка все больше набирает обороты такой вид преступления, как финансовое мошенничество. Из-за него страдают не только обманутые люди, чему свидетельством – тысячи частных историй, но и государство. Между прочим, главной причиной глобальных мировых кризисов прошлого эксперты считают финансовое мошенничество. Речь идет о том, что экономика такой развитой державы, как США, пострадала именно из-за финансовых мошенников. В Казахстане также ущерб идет на миллионы. Но мы сегодня говорим не об экономическом уроне государству, а о нас с вами, людях, кто хоть раз в жизни сталкивался с фактом мошенничества. 5

Если страдали и не мы, то наши близкие или знакомые люди. Современные Остапы Бендеры практически не изменились. Они по-прежнему пользуются человеческими слабостями и пороками. Такими как жадность, алчность, корысть. А особенно привлекает их в людях наивность, доверчивость и жажда легкой и быстрой наживы. Они практически психологи по части подобных человеческих качеств. И знают, на какие точки сознания легонько надавить, как на рычаг. И все – жертва в ловушке.

Бесплатный сыр – как запретный плод

История помнит самые изощренные виды мошенничества. А с годами они просто приспосабливаются под современный рынок. Кажется, что и придумать больше нечего. А новые схемы мошенников появляются ежегодно. Слово «лохотрон» прочно вошло в обиход современного человека. И мы все, о нем зная, продолжаем играть в надежде на выигрыш, счастливый билетик. И поговоркой про бесплатный сыр нас не остановить.

Вот и казахстанский рынок становится все более привлекательным для финансовых афер. Казалось бы, только усвоили урок с недобросовестными застройщиками, как появляются новые виды ловушек от аферистов. Число махинаций не уменьшается, а мастерство мошенников растет. Но давайте по порядку.

Утром – стулья, вечером – деньги!

Как происходит финансовое мошенничество? Схему можно в общих чертах описать так: жертве, как правило, предлагается легкий и быстрый способ получения денег (вот здесь и срабатывают вышеприведенные человеческие пороки). Предложение делается в такой форме, чтобы человек поверил в то, что он действительно получит желаемое. Предвкушение, радость, ожидание чего-то приятного нарушают психическое равновесие жертвы мошенников и снижают критичность, способность к рациональному мышлению и объективной оценке ситуации. Способов, доводов и слов, поверьте, у мошенников достаточно. Они придумают себе железное алиби во всем, приведут примеры и распишут все настолько складно и красиво – это же их работа, что у жертвы не останется сомнений, а вместе с тем и шансов на отступные. На любое замешательство у мошенника есть запасные варианты. Главное, действовать быстро, пока человек с затуманенными мозгами, пребывающий в сладкой эйфории от предвкушения обещанного, не опомнился. Далее в ход идут другие инструменты. Рассказывать о каждой афере в деталях – не хватит множества томов. Давайте просто остановимся на самых распространенных видах мошенничества.

Играем в пирамидки

Наиболее частым проявлением финансового мошенничества является создание финансовых пирамид. О них уже написано много. Но мы все продолжаем в них играть. История пирамид уходит корнями аж в ХVIII век. Одну из первых финансовых пирамид построил Джон Ло. Его «Миссисипская компания» в 1720 году разорила Францию. В США первая «пирамида» была создана Чарльзом Понци, эмигрантом из Италии, в 1919 году. Ну а название «пирамида» появилось, кстати, впервые в СССР, когда в прессе заговорили об АО «МММ». Стоит ли говорить, почему именно «пирамидой» навали финансовую структуру? Все мы знаем схему ее построения, которая выстраивается вверх за счет денег новых вкладчиков, пока, наконец, она не сможет платить деньги и не рухнет. И сколько бы об этом ни писали, но новая волна пирамиды под названием «МММ-2011» захватила страны СНГ. И люди вновь в нее играют. А кто-то гадает, какие козыри оставил себе сам основатель структуры, Сергей Мавроди, в этот раз. Но факт остается фактом: более 50 тысяч казахстанцев уже вступили в новую пирамиду «МММ-2011», которая теперь называется «Кассы взаимопомощи». Реклама компании предлагает вложить деньги и тем самым оказать помощь инвалидам, пенсионерам и малоимущим слоям населения, а не банкиру, который «на твои сбережения приобретет очередной лимузин». Взамен обещаются баснословные барыши. Число вкладчиков новой пирамиды Мавроди растет прогрессивно. А что же правительство? Глава Национального банка РК Григорий Марченко на недавней пресс-конференции так прокомментировал этот вопрос:
— Сразу вспоминается строчка из песни: «Ах, обмануть меня не трудно, я сам обманываться рад». Никаких лицензий у этой структуры нет. Мы этот вид деятельности осуждаем. Но запретить тем людям, которые хотят поиграть в азартные игры и при этом могут потерять свои деньги, мы, к сожалению, не можем. Мы стараемся бороться, но это сложно, притом что сами они говорят, что не дают никаких гарантий. Так что им даже с юридической точки зрения сложно предъявить обвинение. Сейчас при правительстве есть рабочая группа, которая изучает этот вопрос. Если будет предложен к рассмотрению проект закона, запрещающий подобный вид деятельности, мы поддержим этот закон. А пока мы просто ведем разъяснительную работу. Те, кто вступают в пирамиду, в наше время уже понимают, чем это закончится, и делают это совершенно сознательно. Существует такое мнение – это из области мифотворчества – что пирамида в среднем живет шесть месяцев. Люди начинают интересоваться: а сколько месяцев назад она была создана? Им рассказывают, что она была создана полтора-два месяца назад. И люди просто начинают играть в азартные игры, надеясь, что они успеют вложиться, вытащить свои деньги через два или три месяца. И при этом совершенно спокойно и безразлично относятся к тому, что кто-то потом от этого пострадает. В экономической теории это называется «принцип последнего дурака». То есть не важно, каким ты находишься в цепочке, гранату ты передаешь. Самое главное, что, если она рвется на 10-м человеке, ты должен стоять седьмым, восьмым или в крайнем случае девятым. Но проблема в том, что никто не знает, на ком она рвется. И даже если вы восьмой, она, может, как раз на восьмом и взорвется. Поэтому играть в финансовые пирамиды крайне вредно для финансового здоровья. Мы об этом неоднократно предупреждали.

Комментарий

Финансовое мошенничество, как и его виды, не останавливается в развитии. Чем больше услуг люди получают на финансовом рынке, тем больше этим пытаются воспользоваться мошенники. А если говорить о финансовых пирамидах, то стоит отметить некоторые факты.

Для того чтобы не стать заложником этой структуры, необходимо знать ее характерные отличительные признаки. В общих чертах они сводятся к следующему: это, во-первых, очень высокие проценты получения дохода без каких-либо дополнительных требований к самому потенциальному клиенту. Отсутствие прозрачной, понятной бизнес-структуры данной организации.

Также сюда можно отнести излишне агрессивную рекламную кампанию. Хочу акцентировать внимание на деятельности хорошо известной в настоящее время финансовой пирамиды «МММ-2011», которая основана господином Мавроди. Его казахстанцы помнят еще с 90-х годов.

Комитет финансового надзора убедительно просит граждан Казахстана, если даже они и решили вступить в данную организацию, всегда иметь в виду следующую информацию: «МММ-2011» не имеет лицензии уполномоченного органа финансового надзора и финансового контроля. Следовательно, она не является финансовой организацией и не подпадает под функции контроля со стороны Комитета финансового надзора. Поэтому нужно все в совокупности оценивать и учитывать риск потери средств. И это пока все, что мы можем сказать казахстанцам на этот счет.

Сергей Бутырский, замдиректора департамента финансовых услуг Комитета финансового надзора Нацбанка РК
Наверх
IvM
Пт июл 20 2012, 09:37


Зарегистрирован: Пт июл 02 2010, 08:33
Сообщений: 1805
Сапфировая лихорадка

В Таразе прогорели вкладчики местного филиала международной сетевой компании Diamond Rewards. Создателям этой финансовой "пирамиды" не откажешь в изобретательности. Они заманивали клиентов не банальными деньгами, а драгоценными сапфирами.

Обязательными условиями участия в "сапфировой пирамиде" для каждого вкладчика были электронная регистрация на сайте компании и вербовка двух новых участников в обмен на бонусы. Влекомые блеском обещанных драгоценных камней, многие, вместо того чтобы привести с собой еще двух человек, вкладывали денежки за себя и родственников. Ходили слухи о шумных презентациях в центральном концертном зале "Баласагун", где самым продвинутым участникам выдавали вознаграждение в размере 10 тысяч долларов. А кому-то даже приходили конверты из далекой Австралии с крохотными сапфирчиками в полкарата. А вот те, кто не смог разобраться в механизме действия "пирамиды", остались с носом. Два офиса, некогда арендованных филиалом Diamond Rewards, давно заняты другими компаниями. По обращению одного из заявителей в прокуратуре области возбудили уголовное дело.– Расследование поручено органам финансовой полиции, личности подозреваемых в хищении имущества граждан устанавливаются.

Между тем десятки других заявителей все еще надеются на чудо. Они бережно хранят регистрационные листы, где указаны суммы их вкладов, и визитную карточку координатора местного филиала Саттыгуль Азимкуловой. Подробности краха "пирамиды" мы решили узнать у нее самой.
– Я не организатор филиала, а партнер, то есть такая же потерпевшая, как остальные вкладчики, – заявила "ЭК" в телефонном разговоре Азимкулова. – Я вложила 2 800 долларов из собственных средств и еще восемь тысяч долларов из полученного бонуса по просьбе своих знакомых.
– Но в отличие от них вам-то выплатили вознаграждение.
– Сумму в размере десяти тысяч долларов получили примерно полсотни вкладчиков. И это происходило публично на наших презентациях. Система вкладов работала вполне успешно, пока в ней не создали затор самые жадные участники. Они не выполнили главное условие: не привели с собой новых партнеров, а замкнули все на себе.
– Получается, как только кончились партнеры – кончились и деньги?
– Как и везде. И те, кто не получил бонусы, сами виноваты.
– Так ведь и сапфиры не все получили.
– Этого никто не знает. Сапфиры из Австралии высылались на личные адреса, указанные при электронной регистрации. Не будешь же каждого опрашивать. Но как мне объяснила руководитель алматинского ТОО "Diamond Rewards" Гульзира Анжанкулова, которая и открыла здесь в свое время филиал, часть конвертов с сапфирами вернулась с казахстанской таможни обратно в Австралию. Якобы с ТОО запросили большую сумму за растаможку, хотя оплатить ее должны сами получатели. Я слышала от партнеров и другую версию – массу таких конвертов видели у самой Гульзиры. Якобы она сама растаможила сапфиры и поэтому оставила их себе.
– Можете дать координаты?
– Я слышала, что Гульзиру уже осудили. Вроде бы ей дали пять лет. То есть и в Алматы цепочка рухнула, потому что пошла ложная информация. СМИ же везде лезут...
– Но ведь к представителям СМИ и обращаются потерпевшие. Мне вот уже двое пожаловались.
– Люди наши не понимают, вот и жалуются. А в Кыргызстане и России такой бизнес продвигается очень успешно...

Доводы партнера компании Diamond Rewards, основанной в 2009 году гражданином Австралии Девидом Райдом, есть кому оспорить. Кыргызские силовики еще в конце прошлого года заинтересовались деятельностью "сапфировой пирамиды" и возбудили уголовные дела за попытку совершения сделки, связанной с драгоценными металлами. Правда, экспертиза показала, что ни один из 1 500 изъятых у тамошнего Diamond Rewards камешков не являлся сапфиром.

Гульжан АСАНОВА, Экспресс К

Также читайте по теме: Финансовый ликбез
Наверх
IvM
Чт авг 09 2012, 03:47


Зарегистрирован: Пт июл 02 2010, 08:33
Сообщений: 1805
Аферы с Western Union


Комитет финансового надзора (КФН) Казахстана предупреждает о том, что в последнее время участились случаи обращения граждан с заявлениями о мошенничествах со стороны третьих лиц с использованием системы перевода денег Western Union.

В зоне риска находятся предложения через Интернет о продаже дорогостоящих товаров по сниженным ценам (например, автомобилей). Как правило, в процессе переговоров, покупателя просят перевести авансовый платеж либо полную предоплату с помощью систем денежных переводов.

Также мошенники могут запросить покупателя в качестве гарантии его платежеспособности отправить перевод денег на имя известного ему лица, к примеру, родственника, или непосредственно на самого покупателя, мотивируя тем, что деньги по указанному переводу могут быть получены только получателем, указанным в платежном документе. Далее аферисты подделывают документы, удостоверяющие личность получателя денег, и снимают деньги.

Дополнительно КФН отмечает, что в некоторых системах денежных переводов используется функция «Контрольный вопрос», разработанная для чрезвычайных ситуаций, когда получатель не имеет при себе документа, удостоверяющего личность. «Контрольный вопрос ни в коем случае не следует использовать как дополнительное средство безопасности, чтобы задержать момент выплаты по операции. После предъявления получателем удостоверения личности выплата денег производится, даже если получатель не знает ответа на контрольный вопрос. В этой связи предупреждаем, что при отправке денег по системе денежных переводов непредоставление получателем ответа на контрольный вопрос не является гарантией невыдачи денег получателю», - говорится в сообщении КФН.
Наверх
IvM
Пн сен 10 2012, 08:35


Зарегистрирован: Пт июл 02 2010, 08:33
Сообщений: 1805
Подонки отбирают у пенсионеров пенсии

В Костанае зарегистрировано несколько фактов мошеннических действий в отношении пенсионеров. Неизвестные разыгрывают различные ситуации, злоупотребляя доверием пожилых граждан, забирают их пенсии.

В поселке Заречный Костанайского района в полицию обратилась пенсионерка, у которой мошенники вытащили из сумки всю ее пенсию 59 000 тенге. Женщина рассказала, что получив деньги в сберкассе отправилась в магазин. Сзади к ней подошел мужчина со словами:

- Бабуля, не вы ли обронили кошелек?

Незнакомец предложил отойти пенсионерке за магазин, чтобы удостовериться принадлежит ли ей находка. Бабушка согласилась. В это время появился второй мужчина – возможный сообщник, который начал требовать вернуть его портмоне. Он взял сумку женщины, чтобы посмотреть, нет ли его кошелька.

Вернув сумочку, мужчины скрылись в неизвестном направлении. Кошелька с пенсией в сумке не оказалось.


[ Редактирование Пн сен 10 2012, 08:38 ]
Наверх
IvM
Пт ноя 23 2012, 12:51


Зарегистрирован: Пт июл 02 2010, 08:33
Сообщений: 1805
10 признаков финансовых пирамид


1. Отсутствие продукта. Сетевой маркетинг, прежде всего, подразумевает под собой продвижение какой-то конкретной продукции. Если в организации, в которую вас приглашают, просто нет никакого продукта, то это финансовая пирамида. Или же в качестве продукта могут выступать предметы, не имеющие никакой материальной ценности. Яркий пример – всем известная пирамида "МММ", где фигурировали "ваучеры" - фактически бумажки, не стоящие ничего.

2. Прибыль за счёт привлечения других людей. Если основной задачей является привлечение других людей и ваш доход складывается из тех денег, которые приносят эти люди (которых вы позвали за собой), то такой компании очень чётко подходит определение финансовой пирамиды.

3. Продукт есть, но им практически никто не пользуется. С этого пункта начинается самое интересное и то, на что больше всего ведутся неопытные люди, — это замаскированные финансовые пирамиды. Продукт у них, вроде бы, имеется, но вот почему-то им пользуются от силы 1-2 от всех дистрибьюторов. Чаще всего это могут быть скидки на какие-то услуги по «клубной системе» (элитный отдых — очень хороший этому пример), обучающие программы: компьютерной грамотности, иностранному языку, йоге, отбиванию чечётки на паркете из японского дуба и т.д. В самих этих продуктах нет ничего плохого (а довольно часто и ничего хорошего), но вот то, что компания и её партнёры, выдающие себя за МЛМ, якобы продвигают данные продукты, а, на самом деле, получают доход только из денег вновь прибывших людей - это уже не очень. И на основании этого вы смело должны сделать вывод о том, что такая компания может называться финансовой пирамидой, правда с припиской «замаскированная». Но чести ей это не прибавляет, и опасаться её следует нисколько не меньше обычной.

4. Завышенная цена «чудо-продукта». Вам могут предложить купить (и продавать другим) долларов эдак за 500 какое-нибудь чудодейственное растение, которое собирают на плантациях в Зимбабве, от которого у вас пройдут все недуги и т.д. На самом деле в роли чудо-растения может предстать сушёный подорожник, которой стоит 5 рублей за кг. Это всего лишь утрированный пример, но он очень чётко отражает суть.

5. Подпишись раньше - получи больше! Даже ничего не делая! Очень распространённые лозунги «пирамидчиков». Тут они сами как бы говорят вам: «быстрее подписывайся, а то всё скоро рухнет». Не поддавайтесь.

6. Непонятный маркетинг-план выплат. В МП (системе, по которой вы должны получать деньги) ничего не понятно. Чаще всего фигурируют «матрицы».

7. Покупка части чего-то. Предлагают купить квадратный метр квартиры, а через год получить всю квартиру. Вот только чтобы её получить, вы должны привлечь уйму народу, из денег которых вы, возможно, и получите квартиру.

8. Ни слова о топ-менеджменте (руководстве). Вам не называют имена тех людей, которые стоят у истоков компании. Или же фигурируют иностранные абсолютно неизвестные вам фамилии. Как правило, в нормальных компаниях всё прозрачно.

9. Офшорная регистрация - (Сингапур, Сейшельские о-ва, Кипр, Панамские о-ва…) Подразумевает под собой множество юридических нюансов, которые позволяют финансовым пирамидам всё же получить регистрацию. Порядочные сетевые компании обычно не регистрируются в офшорной зоне.

10. Бесконечная мотивация. Постоянные пустые разговоры о финансовой независимости, свободе и т.д. Уклоны от конкретных вопросов, очень громкие обещания, не имеющие под собой никакой основы. Но именно на эмоциях люди и ведутся на обман. В качестве мотиваторов, как правило, выступают очень хорошие ораторы, которые действительно умеют усыпить бдительность, поэтому здесь нужно быть предельно внимательными.

Наверх
Ignat
Чт июн 12 2014, 09:56

ID пользователя #29
Зарегистрирован: Пн июл 26 2010, 08:20
Сообщений: 583
Без лоха жизнь плоха

Лихие девяностые годы, когда деньги выбивались с помощью утюга и паяльника, ушли в прошлое. Современный комбинатор с Фемидой не конфликтует – наоборот, она даже помогает ему.

Знакомьтесь, Коля Хмырьков – внебрачный сын лейтенанта Шмидта. Фамилия эта изменена, но у нашего героя есть реальный прототип, ныне живущий в Алматы. И не просто живущий, а процветающий – сыт, богат и на свободе. Хмырьков по профессии ростовщик, а по совместительству мошенник. Внимательней рассмотрим его ноу-хау. В отличие от фамилии все цифры будут истинные, взятые из конкретных договоров и материалов суда.

В Уголовном кодексе вы не найдете статьи "ростовщичество". Зато есть статья 190, предусматривающая наказание за занятие незаконной предпринимательской деятельностью, совершаемой без наличия соответствующего разрешения или лицензии. Одалживание денег под проценты, безусловно, под это определение попадает. Для этого существуют лицензированные банки второго уровня, контролируемые государственным регулятором. Никаких физических лиц тут не должно и быть. Но разве кто-нибудь когда-нибудь слышал, чтобы ростовщика посадили?

Если человек идет к ростовщику, значит, ему не дали кредит в банке – нет постоянной официальной работы и фиксированного источника доходов. Среди самозанятых людей таких сколько угодно. И ростовщик для них – единственный источник кредитования. А к лохам, обманутым ростовщиком, отношение пренебрежительное: дескать, что тебя подвигло искать приключений на свою пятую точку?Таким образом, Коле Хмырькову ничего не грозит. Он идейный борец за денежные знаки, начисто лишенный каких-либо моральных принципов.

К паучку приходит муха, просит деньги одолжить

Коля Хмырьков дает в долг под 5% в месяц – 60% в год. Не слишком много. Глупая муха согласна. То обстоятельство, что деньги даются в рост, Хмырьков не засвечивает – договор сразу составляется на сумму займа плюс проценты. Глупую муху это не смущает. Долг выплачивается порциями – допустим, по 110 тысяч тенге в месяц. Возражений нет. И тогда паучок наносит контрольный укус: за просрочку долга предусматривается пеня – полпроцента от суммы займа в день. Рокового подвоха муха даже не чувствует – ведь это чистая формальность, она не собирается ничего просрочивать, она все честно отдаст! Глупая муха подписывает бумажку и, радостно жужжа, улетает с деньгами. Паучок прячет договор займа, составленный в единственном экземпляре, и плотоядно потирает лапки.

Каждый месяц муха появляется у паука и приносит очередную порцию денег. Расписок о получении Хмырьков не дает: "Слушай, давай без бюрократии? Принесешь последнюю выплату, и я тебе отдам договор". Глупая муха соглашается. А что делать? Договор-то не у нее! Он у Хмырькова!

И вот наступает тот счастливый день, когда должник приносит Хмырькову последний взнос. Ростовщик берет деньги... и тут, о черт, договор дома забыл! Да ладно, завтра отдам. Хотя нет, послезавтра! Но Хмырьков не отдаст договор ни завтра, ни через неделю, ни через месяц. Без конфликта и ссоры. Ведь ростовщик и должник сотрудничают уже много лет. Какие могут быть разборки между друзьями?

Должник постепенно успокаивается. Месяц проходит за месяцем, год за годом. Ничего не происходит. Все хорошо, все спокойно...

И грянул гром

Какими словами можно описать ощущения человека, который узнал, что должен колоссальную сумму денег?! Больше, чем он сумеет заработать за всю оставшуюся жизнь! Но ведь он этих денег никогда ни у кого не брал! Да, не брал. И мудрый судья в курсе, что не брал. И Хмырьков не утверждает, что он их давал. Однако деньги придется отдать. Законодательство не позволяет взимать с должника проценты, а вот пеню – без проблем! За все годы просрочки. Все, ловушка захлопнулась. Только за последние три года Хмырьков инициировал четыре подобных судебных процесса. Суммарная сумма всех исков превышает 15 миллионов тенге. Иногда ему удавалось сделать это в полном объеме, иногда в частичном. Но в любом случае это очень прибыльный бизнес.Гражданский процесс, как известно, состязательный – стороны сами должны представлять доказательства своей правоты. Судья бесстрастен и повинуется только закону, он не вправе выходить за рамки иска. Он не может строго сказать: "Опаньки! Это опять вы, господин Хмырьков? Кого на сей раз разоряете?".А вот уголовный процесс принципиально другой. Допустим, чемпион мира по смешанным единоборствам бросил на тротуар окурок, а бдительная старушка обозвала его свинтусом. Взбешенный атлет переломал ей за это руки и ноги. Будет ли он сидеть? Безусловно, будет! Хотя старушка сама виновата – ведь она вполне могла влепить сопернику хлесткий лоу-кик, потом впаять апперкот в челюсть, а затем броском через бедро свалить мерзавца в партер и добить в маунте.

А вот жертвы Николая Хмырькова на сочувствие рассчитывать не могут. Никто не скажет: "Да вы только посмотрите на эту ответчицу, олицетворяющую юридическую безграмотность! А теперь взгляните на этого афериста, который ходит в суд как на работу". Разве они могут соперничать в гражданском процессе? Это же разные весовые категории!А потому мы имеем то, что имеем. Кошки едят мышей, пауки – мух, а ростовщики – должников.

Александр КАМИНСКИЙ, Экспресс К
Наверх
IvM
Пт янв 27 2017, 09:35


Зарегистрирован: Пт июл 02 2010, 08:33
Сообщений: 1805
Как распознать фальшивые тенге?

Что делать, если вам попалась фальшивая купюра?

Наверх
IvM
Пт мар 16 2018, 10:22


Зарегистрирован: Пт июл 02 2010, 08:33
Сообщений: 1805
Новое - это хорошо отмытое старое

ДВД Костанайской области предупреждает о новом для нашего региона виде финансового мошенничества.

По словам начальника управления криминальной полиции ДВД Костанайской области Амангельды МУХАМЕТКАЛИЕВА, новая схема афер заключается в том, что преступники представляются работниками банков, почты или же сотрудниками социальных служб и предлагают поменять денежные купюры старого образца на новые. При этом взамен доверчивые граждане получают фальшивые деньги. Только за последнюю неделю было зарегистрировано 3 таких преступления.

Одно из них произошло в городе Рудном 12 марта. Неизвестная в обеденное время постучалась в квартиру местной пенсионерки и, преставившись сотрудником банка, предложила ей заменить устаревшие купюры. Таким образом, мошенница получила от пенсионерки 100 000 тенге, а взамен отдала фальшивые деньги.

В настоящее время полицейскими проводятся оперативные мероприятия, направленные на задержание подозреваемой в совершении данного преступления.

Полицейские советуют костанайцам не доверять незнакомым людям и менять деньги только в банках. Если же вы или ваши знакомые стали жертвой таких преступлений, следует незамедлительно обратиться в полицию.

Читать ещё по теме
Наверх
IvM
Вт июл 24 2018, 04:11


Зарегистрирован: Пт июл 02 2010, 08:33
Сообщений: 1805
Очередная финансовая пирамида

Костанайская полиция ищет пострадавших от лиц мошенников из компании «FIVE WINDS Asset Management».

В период времени с 1 февраля 2017 года по 30 мая 2018 года, 40-летняя женщина, обманывала граждан, призывая их вкладывать деньги в компанию «FIVE WINDS Asset Management», заранее зная, что данная компания не выполняет своих обещаний, все выплаты приостановлены. На сегодняшний день в УВД города Костанай зарегистрировано около 20 заявлений от лиц, пострадавших от мошеннических действий подозреваемой. Сумма ущерба составляет более 20 миллионов тенге.

По данному факту ведется досудебное расследование по ст.190 ч.3 «Мошенничество» УК РК.

Просим всех жителей области, кто пострадал от мошеннических действий компании «FIVE WINDS Asset Management» обратится в Дежурную часть УВД г. Костанай по телефону 52-60-54, либо на сотовый 8 775 968 04 72.
Наверх
IvM
Вт июл 09 2019, 05:32


Зарегистрирован: Пт июл 02 2010, 08:33
Сообщений: 1805
ВАМ НА КАРТУ "ОШИБОЧНО" ПЕРЕВЕЛИ ДЕНЬГИ
Наверх
Модераторы: inkaz, IvM

Перейти:     Наверх

Транслировать сообщения этой темы: rss 0.92 Транслировать сообщения этой темы: rss 2.0 Транслировать сообщения этой темы: RDF
Powered by e107 Forum System